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严控反洗钱成互金平台合规建设必要一环

2019-05-30 16:06:10 来源:法治周末

  法治周末记者 仇飞

  今年1月,中国互联网金融协会发布《关于互联网金融从业机构接入互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台的公告》,指出互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台已上线试运行。

  公开资料显示,网络监测平台接入机构范围包括依法从事网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融的机构。

  目前,不少互金平台对反洗钱和反恐怖融资已展开布局。例如,搜易贷已把反洗钱纳入公司风险管理体系,完成反洗钱系统一期的搭建工作,还陆续上线针对行业交易特征设计的监测指标,例如,对出借人的账户短期内资金异常行为进行监控,实现对客户交易的实时风险预警、可疑交易分析、并由人工对可疑交易监测模块抓取的可疑交易进行定性。

  业内人士透露,此前,中互金协会围绕客户身份识别、受益所有人识别、可疑交易监测及报告、反洗钱内控规范等内容,曾多次进行行业反洗钱工作调研。

  “搜易贷在对客户身份识别、大额及可疑交易监测、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱核心工作上,一直都有布局,目前,网贷行业整改正在稳步推进,搜易贷正在严格自我要求,积极跟进,努力成为行业合规建设的标杆企业。”搜易贷CEO何捷说。

  随着网贷合规备案进程加速,行业洗牌加剧,平台的综合实力差距也在进一步扩大,有备案资格的平台有序备案,没有资格的平台将有序退出。


责编:王硕

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