业界规则 > 规则 >
美团助警方破获新型刷单诈骗案
2018-01-02 22:26 作者:法治周末记者 马树娟 来源:法治周末

 

1.png

2017年12月28日,高邮法院43名被告人诈骗美团结算款案宣判现场。

 

原题:美团助警方破获新型刷单诈骗案

48人获刑 首犯一审被判12年

 

相较于南京许霆案的偶然性,周某等43人诈骗美团结算款案,则是多位被告极力探寻美团平台是否存在“漏洞”,并摸索出其中的规律,以提高后期诈骗成功的可能性,主观恶性更大

 

法治周末记者 马树娟

发自江苏高邮

“被告人周某犯诈骗罪,判处有期徒刑10年,并处罚金人民币10万元……”当听到审判长宣读出这个审判结果,旁听的周某母亲忍不住哭出了声。

2017年12月28日上午,江苏省高邮市人民法院(以下简称“高邮法院”)宣判周某等43人O2O刷单诈骗案。由于涉案人数众多,高邮法院选择在面积最大的第一法庭宣判,43名被告人及看押法警,几乎占据了近400平方米审判庭的一半空间。

通过先下单后退单的虚假交易方式,43名被告人共在美团点评平台上作案31起,骗取结算款190余万元。高邮法院宣布其行为构成诈骗罪,一审分别被判处有期徒刑或拘役,并处罚金。其中,周某、陈某等3人因作案次数频繁、诈骗数额巨大,被判处有期徒刑10年至12年。

 

结算时间差被恶意利用

 

去年7月,美团点评一线员工发现个别商家结算账户异常,便向总部进行报告,美团总部安全监察部门随即会同风控、财务等部门,对全国所有商户的后台数据进行了排查,并收集证据,向警方报案。

原来,为了减少消费者的顾虑和风险,美团允许消费者在买单结算后24小时内退款,即消费者如果输错金额或者选择错店铺,可以于24小时内在App上申请退款,只要店铺同意,可以不经平台确认就能即时获得全额退款,随后美团再与商铺结算时进行扣减。

不过,由于对消费者的退款是即时的,而平台与商铺是依据经营规模大小、按照一个星期或其他特定周期进行集中结算的,这就使得消费者只要在注册店铺结算日前一天下单、次日退款,那么平台就会在将消费款退给消费者的同时,还会将该笔款项扣除平台管理费后结算给商家,从而出现重复支付。

其实,正常情况下,如果店铺持续运营,平台会在下一结算周期扣除上一周期重复支付的款项,不过一些参与诈骗的店铺,会在得手后关闭店铺,以至于平台无法追回。

周某等人很快从这种结算方式中琢磨出一条“空手套白狼”的发财捷径:找准时间结点——刷单虚假交易——申请退款——结算,就能骗取平台大笔的结算款。于是,他们便与部分入驻店铺商家勾结,实施恶意操作,短短10余天时间内就作案31起,共骗取美团190余万元。

“出于保障消费者权益的考虑,这种结算方式之前是行业普遍采取的做法,只不过存在结算时间差,被不法分子勾结部分入驻商家恶意利用。”美团点评集团安全监察部总监徐鹏告诉法治周末记者,美团通过排查发现问题后,分别在江苏高邮、北京、上海三地报案,并积极配合警方抓获70余名嫌疑人。

徐鹏介绍,目前除了高邮法院宣判外,北京、上海两地法院也于近期一审完毕,三地共计有48名被告人被判处刑罚,其中刑期最高的为在高邮宣判的陈某,被判处有期徒刑12年。目前,美团通过民事索赔、刑事诉讼等手段,追回了大部分损失。

 

“内讧”引案发

 

戏剧性的一幕,发生在美团向高邮警方报案的前10天。2017年12月28日,江苏省高邮市公安局刑警大队办案人员刘珂告诉法治周末记者,在警方侦破这起案件前,该案的主要被告人周某,竟然也向高邮警方报案,称自己遭到了诈骗。

原来,美团在发现结算周期被恶意利用后,第一时间对系统进行了升级,用户申请退款时不再即时全额退还,而是加入了审核环节,即检查商家后台的余额是否足够支付退款,如果余额不足的,则需要平台客服介入处理。

而不清楚这一情况的周某还按惯常操作方式,通过网络联系了一家泰州的奶茶店,双方约定好分成,想故伎重演继续骗取美团的结算款,不曾想由于结算系统升级,周某刷单失败,而此时奶茶店的店主突然反水,不愿意退还周某20余万元的操作款。周某便以自己遭遇诈骗为由,向高邮警方进行了报案。

为何身在高邮的周某,要选择在距离自家100余公里外的泰州店铺下单购买奶茶,且金额高达20万元?其实,在周某报案后,警方就对这起案件心存疑惑。

在美团报案后,高邮警方将美团提供的材料与周某反映的问题进行了比对,发现了问题所在,随后将周某予以抓捕,至此周某落网,并由此牵出这个刷单诈骗团伙。

 

分工协作明确的黑产链条

 

据刘珂介绍,年仅23岁的周某虽只有小学学历,但2015年来便以网络刷单谋生,并结识了很多“同行”,他们在刷单过程中经过测试、确认美团与商家结算周期存在时间差后,便经过谋划、相互分工协作,形成了一个先虚假消费后退款、骗取美团结算款项的黑产链条。

在这个链条上,有人充当消费者,进行下单、退单的恶意操作;有人则作为中间人,专门在美团点评平台上寻找商家进行合作;有人利用虚假身份注册店铺,提供给恶意操作者;有人负责查看美团结算周期……

例如,在2016年7月14日至15日对美团注册店铺“万尚酒店”进行恶意操作的案例中,被告人杨某负责提供店铺,葛某负责查看美团的结算周期,周某则负责恶意操作,3人共骗得美团近4.8万元。

又如2016年7月18日至19日,在对美团注册店铺“龙发排档”进行恶意操作的案例中,张某负责提供店铺,陶某负责将从张某处获得的店铺出售给王某等3人,王某等3人又将该店铺提供给周某,由周某负责恶意操作,后共骗取美团近10万元。

此外,记者从高邮法院的判决书中看到,在针对不同店铺的恶意操作案例中,有几名被告人扮演的角色不尽相同。比如,在“万尚酒店”案例中,葛某主要负责查看美团结算周期;而在“万州烤鱼”案例中,葛某又负责提供店铺。

“这起案件涉及的人员关系非常复杂,一个人就牵出来一个网络,然后这个网络中的节点人物又会牵出其他的网络,我们前前后后一共抓捕了55个犯罪嫌疑人,后检方根据每个人参与的情况,对43名提起了公诉。”刘珂告诉记者。

尽管该案涉案人员之间关系错综复杂,破获耗时颇长,但刘珂表示,与传统诈骗活动相比,这种通过互联网实施的新型诈骗行为,各方达成合意的步骤、各方分配赃款的收支过程,都会被网络精准记录。

 

是诈骗 还是合同诈骗

 

高邮法院判决书显示,针对此次案件,部分辩护人提出,被告人的行为应为合同诈骗罪,而非诈骗罪。

周某辩护律师蒋春贵认为,本案的犯罪对象是美团依据与店铺之间的合同,将代收的消费者货款扣除平台服务费后结算给店铺的结算款,而不是美团退给消费者的退款;而商铺利用与美团之间的服务合同关系,在履行合同过程中,隐瞒事实,与消费者配合,骗取美团财物,因而符合合同诈骗罪的构成要件,是合同诈骗罪。

蒋春贵告诉记者,合同诈骗罪和诈骗罪在江苏省定罪量刑的数额标准不同,合同诈骗罪量刑更轻;如果该案定性为合同诈骗罪,那么周某的刑期估计为3年至4年,而定性为诈骗罪,则刑期为10年。蒋春贵透露,周某将提起上诉。

对此,高邮法院认为,合同诈骗罪是指行为人在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物的行为,其本质是通过合同交易行为获取非法利益,而不是基于其他与合同无关的事由骗取钱财;而在这起案件中,被告人之所以骗得钱款、美团遭受损失,不是基于合同本身,而是建立在恶意操作者利用美团的结算漏洞,假冒消费者身份进行消费后申请退款这一虚假交易行为的前提下,商户操作同意退款行为是被告人能够得逞的原因,也与合同交易行为无关。

因此,高邮法院认为被告人的行为不符合合同诈骗罪的特征,应当定性为诈骗罪,对辩护人的辩护意见未予以采纳。

此外,还有观点认为,此案跟之前发生在南京的许霆案类似:美团在这起案件中设计的结算周期存在“漏洞”,其存在一定的过错。

所谓南京许霆案,是指2007年南京市民许霆在某银行的ATM机取款时,机器出现故障,当时许霆银行卡内只有170多元,却取出17.5万元。刚开始法院认定其行为符合盗窃罪的法定构成要件,被判处无期徒刑,后改判为5年。

对于这一观点,江苏省高邮市人民检察院公诉科科长、检委会委员范协斌在接受法治周末记者采访时表示,这两起案件有明显的不同:南京许霆案是被告人偶然发现所谓“漏洞”,激发了人性中的贪念;而这起案件,则是多位被告人极力探寻美团平台是否存在“漏洞”,并摸索出其中的规律,以提高后期诈骗成功的可能性,主观恶性更大。

同时,范协斌认为,结算上存在时间差,也并不是美团的漏洞,而是出于便利消费者而设置的机制,只是被这些被告人恶意利用了。

而此类新型诈骗案的出现,也给原本只为“便利消费者”的平台敲了一记警钟。徐鹏则告诉记者,美团目前建立了一套严密的安全体系,并针对网络黑产建立了完善的防范打击机制,公司会不定期地对平台商户进行排查;同时,美团还将与执法部门一起建立长效合作机制,将技术手段与行政执法相结合,加速此类案件的处置节奏、缩短办案流程,提升对O2O新型刷单黑产业的打击力度与效率。

责任编辑:孟伟
    当前1/1页   

  • 中央媒体 合作媒体 地方媒体 政法网群
    中国长安网 最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部 法制网 新华网 人民网 中国网 光明网 中青网
    联系我们 诚聘英才 广告征订 本站公告 法律声明
    中 国
    互联网协会
    中国文明网
    传播文明
    工业和信息
    化部备案
    不良信息
    举报中心
    北京网络
    行业协会
    网络110
    报警服务
    无限互联网
    业自律同盟
    北京文化市
    场举报热线

    版权所有 Copyrights © 2014-2016 www.legalweekly.cn ALL RIGHTS Reserved 《法治周末》

    技术支持:川程在线   建议使用IE6以上1024*768分辨率浏览