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金融业迎来史上最严监管年
2017-12-27 00:10 作者:法治周末记者 蒋起东 来源:法治周末

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资料图 

 

 2017年中央经济工作会议后,“防范化解重大风险”被置于今后三年中国经济三大攻坚战首位。当然,这样的一个目标并非刚开始,2017年,“防范化解重大风险”的攻坚战早已在各行业领域吹响战号:房地产市场调控密集出台,紧紧围绕“房住不炒“为核心展开;重点防控的金融行业,狠抓政策落实,屡屡出重拳整治;医药行业,注射剂再评价也迎来政策的春天,保障用药安全……
   原题:防控风险

 金融业迎来史上最严监管年

 

法治周末记者 蒋起东

随着我国经济的持续增长,金融体系在经济发展中发挥出越来越重要的作用,与此同时,金融风险也不断对金融监管提出新的挑战。

近期召开的中央经济工作会议提出,今后3年,打好防范化解重大风险攻坚战,重点是防控金融风险。

事实上,防风险一直是近年来我国经济发展的关键词,早在2015年的中央经济工作会议上,“防范化解金融风险”位列来年五大经济任务之一,去年的中央经济工作会议又提出“要把防控金融风险放到更加重要的位置”。

2017年同样不例外,防风险、严监管成为贯穿全年的金融政策主线,2017年也被业内认为是史上最严的金融监管年。

回首即将过去的一年,监管层狠抓政策落实,屡屡出重拳整治金融市场乱象;巨额罚单频频开出,全年罚没逾80亿元;多项新的监管政策出台,资管新规、修订后的商业银行流动性管理办法也公开征求意见,业内认为防控金融风险仍需在制度上建立长效机制。

重拳整治金融市场乱象

2017年以来,为防控金融市场风险,多项重要金融监管措施接连落地,多项文件正在征求意见中,监管部门着力治乱象、补短板、填空白,使金融监管体系更趋优化。

527日,证监会发布被称为“史上最严”的《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》。监管层对大股东恶意减持作出直接反应,新规针对之前市场中出现的“过桥式减持”“忽悠式减持”和“辞职式减持”等规避动作加强监管,从信息披露、减持规模等方面作出更严格的限定。

资本市场今年的另一大监管特点是,监管层严把上市公司质量关,一方面,IPO审核越来越严,1219日,4家企业首发上会,其中3家企业IPO申请未获通过,至此,今年已经有75家公司的IPO申请被否;另一方面,退市常态化,自去年欣泰电气被责令退市后,今年5*ST新都也被终止上市,A股不断“有进有出”。

为防范金融领域潜在风险,监管层还全面清理各种非法金融行为,对小额贷款及数字货币等加强监管。

在互联网金融方面,由互联网金融风险专项整治办公室联合多个监管机构,年内先后三次下发通知,专项清理整顿“校园贷”“现金贷”等互金业务及小额贷款公司等相关金融机构。央行也发出通知,要求加强消费贷管理,防止消费类贷款变相进入房地产市场变成“首付贷”。

94日,央行等七部门联合发布公告,叫停各类代币发行融资活动,任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。

处罚力度进一步升级

据法治周末记者不完全统计,自今年以来,证监会作出的行政处罚决定超过200件,罚没款金额逾70亿元,与2016年全年罚没金额42.83亿元相比,增幅超过60%

在银行业,今年前10个月,银监系统共作出行政处罚2617件,处罚包括国有大行、股份制银行和城商行在内的银行业金融机构1468家,累计罚没总额6.67亿元。

而在人员方面,前10个月银监系统共处罚责任人员1096名,其中共禁止49人一定期限直至终身从事银行业工作。今年12月,银监会还开出了天价罚单,广发银行惠州分行因“侨兴债”案违规担保被重罚7.22亿元。其中,对6名涉案员工作出终身禁止从事银行业工作的处罚。

截至今年11月底,保监会也发出了36张监管函,共涉及到33家保险机构,相较于2016年全年保监会发布监管函总数16张,今年监管函数量增幅达到125%

值得关注的是,今年以来监管层加大处罚力度,通过监管“长牙齿”让相关责任人“长记性”,查办了一批大案要案。

上海泽熙投资管理有限公司法定代表人徐翔被判处有期徒刑五年六个月,徐翔案全案判处罚没金合计300亿元;前海人寿董事长姚振华被撤销任职资格,并禁入保险业10年;证监会对鲜言等操纵市场案采取“没一罚五”的顶格处罚,罚没34.7亿元,鲜言被终身禁入证券市场;演员赵薇、黄有龙夫妇被罚5年禁入证券市场……

证监会12月通报显示,自2016年以来,已对32名上市公司实际控制人、董事长立案调查,其中涉及主板上市公司13家、中小板上市公司11家、创业板上市公司2家。

建立风险防范长效机制

金融监管不断推进,严监管正在进行时。于1220日闭幕的中央经济工作会议提出,今后3年,打好防范化解重大风险攻坚战,重点是防控金融风险。

严监管的核心在于防范系统性金融风险。业内普遍认为,2018年仍将延续今年的监管态势,继续把主动防范化解系统性风险放在突出核心位置。

不过,防范金融风险的任务仍然任重道远。除了出重拳短期内整治金融乱象,如何推进金融改革,建立更完善的金融市场防风险长效制度也被业内所广泛关注。

近期,一行三会联合外汇局发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》,就资管业务向外界普遍征求意见,这也意味着,多年来“各自为战”的资管行业将迎来统一的监管标准。

券商分析人士预计,资管业务被明确定义为金融机构的表外业务,这也是近年来金融监管部门最为关注的潜在风险点之一。预计后续包括银行理财新规等监管细则将加速出台,针对表外业务、“影子银行”等领域的监管力度将不断升级。

中国社科院金融所银行研究室主任曾刚认为,下一步是要加强薄弱环节监管制度建设,建立防控风险的长效机制,把短期治理乱象的成效通过更完善的制度建设巩固起来。

责任编辑:高恒涛
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