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昆仑健康再遭监管层点名整改
2017-12-05 23:39 作者:法治周末记者 蒋起东 来源:法治周末

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资料图 

 
   原题:昆仑健康再遭监管层点名整改
       违规股权或被强制退出

 

股权代持的背后可能会涉及到关联交易的问题,对于关联交易,不论是保险业还是其他行业都比较谨慎,违规股权代持是不被监管机构所允许的,监管机构的处置一般都是强制让其退出

 

法治周末记者 蒋起东

昆仑健康保险股份有限公司(以下简称昆仑健康)又一次被保监会点名。

近期,保监会出拳规范保险行业乱象。1128日,保监会连发3张监管函,对泰山财险、永安财险、昆仑健康3家保险公司提出了监管要求。

在监管函中,保监会指出泰山财险、永安财险和昆仑健康3家保险公司在“三会一层”(即股东大会、董事会、监事会和高级管理层)运作、内部管控、关联交易、信息披露等方面存在问题,要求3家机构列明整改措施和方案进行整改,并视整改情况采取进一步监管措施。

值得注意的是,和另两家机构有所不同,在对昆仑健康的监管函中,保监会明确表示“另外,我会将依法对你公司违规股权进行处置”。

这是保监会时隔数月后再提昆仑健康的违规股权问题,而保监会也在此次监管函中从侧面证实了昆仑健康存在违规股权,并表示将会对其进行处置。

据了解,昆仑健康成立于20061月,是国内第一批专业健康保险公司。与其他成立十余年的保险公司不同,昆仑健康的分支机构较少,目前只有北京、上海、广东、浙江和山东五家省级分公司。

不过,在这次监管函中,保监会并未向外界透露昆仑健康的股权是如何违规的,也未对外界披露将如何对昆仑健康的违规股权进行处置。被业内所关注的“佳兆业郭英成家族”是否为昆仑健康实控人的迷局仍然待解。

 

股权问题从何而来?

 

事实上,早在今年2月,昆仑健康就曾因股权问题遭到保监会的“敲打”。

去年12月,昆仑健康曾变更4家公司股东,但有媒体报道据此将昆仑健康的实际控制人指向“佳兆业郭英成家族”。对此,今年217日,保监会向昆仑健康发出问询函,内容聚焦在昆仑健康变更成功的4家公司股东,了解其4家股东是否与“佳兆业郭英成家族”有关,入股资金是否来源于“佳兆业郭英成家族”下属企业或其关联方等。

据了解,这4家股东分别为深圳市宏昌宇企业管理咨询有限公司、深圳市正莱达实业有限公司、深圳市正远大科技有限公司、深圳市泰腾材料贸易有限公司。

公开资料显示,去年12月昆仑健康原股东西藏恒实投资、福建清科投资进行了股权转让。股权变更后,宏昌宇持有昆仑健康10.30%股份,正远大持股7.68%,泰腾材料持股7.44%,正莱达持股5.54%4家公司合计持股比例共30.96%

224日,昆仑健康对此回复称,4家股东均与“佳兆业郭英成家族”无关,且各方股东的入股资金均来源于企业自有资金,并非来源于“佳兆业郭英成家族”下属企业或其关联方。

不过,事件没有就此结束。3月,保监会再次发出问询函,要求昆仑健康进一步解释和说明4家股东的详细资金来源,并细化问询4家股东近三年的主营业务情况、财务状况以及入股昆仑健康的详细资金来源。

除此之外,保监会还要求昆仑健康提供4家股东公司每一级股东的基本情况,其中,法人股东就近三年主营业务、财务状况、入股资金来源作出说明,并提供证明材料;自然人股东就入股资金来源作出说明,并提供证明材料。

但是,半年多时间过去了,截至目前,针对保监会的二度询问,昆仑健康的回复仍然尚未对外界公开。

 

股权迷局结论呼之欲出

 

市场公开信息显示,昆仑健康的第一大股东是福信集团,持股比例为19.04%,不过有媒体质疑福信集团仅仅是名义上的第一大股东,而实际上则是由这4家股东作为影子企业为“佳兆业郭英成家族”代持股权,“佳兆业郭英成家族”才是昆仑健康的实际控制人。

股权变更记录显示,4家企业的股份所占比例合计30.96%,已远远超过第一大股东福信集团。

业内之所以这样认为,主要在于这4家公司的实际控制人或高管,存在与佳兆业及其关联公司工作人员重名的现象。

法治周末记者查阅公开资料了解到,宏昌宇监事毛卫华与佳兆业地产(太仓)有限公司的法人代表重名;正远大监事钟小红与深圳市佳兆业和顺投资发展有限公司(已注销)的法定代表人重名;泰腾监事张竣智与深圳市佳兆业实业发展有限公司的监事重名。此外,正莱达旗下的深圳桂芳园城市更新产业投资中心与佳兆业集团同为深圳市桂芳园实业有限公司的股东。

郭英成是佳兆业集团的创始人,佳兆业成立于1999年,是一家大型综合性地产开发商,并于200912月在香港联交所上市。2014年,佳兆业房源被限制交易,公司现金流枯竭,陷入债务危机,而郭英成也一直在香港滞留不归。

影子公司情况如若属实,那么“佳兆业郭英成家族”则通过去年124家公司的股权变更,不动声色地取得了一个稀缺的寿险公司牌照的控制权。

昆仑健康曾回复保监会称,目前公司有14家股东,各方股东所持股份均未超过总股份的20%,产权主体多元,股权相对比较分散;不存在能够通过公司治理结构的安排对股东会、董事会的决议造成实质性重大影响的实际控制人。

如果4家企业确实受到佳兆业控制,那么昆仑健康则涉嫌虚假陈述,隐瞒关联关系。

无论如何,此次保监会的监管函已证实昆仑健康存在违规股权问题,股权迷局的答案或即将浮出水面。

 

违规股权或被强制退出

 

为了隐藏主体资格而做股权代持的案例在保险行业并不鲜见。随着保险业的发展,一些资本“大鳄”对保险牌照垂涎已久,他们往往通过影子公司,隐秘控股保险公司。

但这样的情况并不是监管层所乐于见到的。事实上,一些控股股东最初的资金往往来源于银行或信托贷款,实现对险企控制后通过关联交易套取险企资金,反过来偿还贷款或进一步对险企增资。为防止险企成为资本“大鳄”的“提款机”,监管层一直对险企的股东有所要求。

目前,正在第二次征求意见的保险公司股权管理办法规定,保险公司单一股东持股比例不得超过公司注册资本的三分之一。但是,如果股东方存在关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常这类问题,就无法成为持股超过30%的控制类股东。

“监管层需要规范一些险企的公司治理结构,防止一股独大的情况发生。如果各股东之间不是一种平等关系,那么可能会不利于公司治理。”北京工商大学保险研究中心主任王绪瑾表示。

王绪瑾告诉法治周末记者,在险企中影子公司股权代持可能会带来一系列问题,包括企业制定的投资和经营的政策,易受到公司实控人的影响,这就有可能损害到中小股东的利益,不利于企业发展,最终损害的就是被保险人的利益。

据了解,昆仑健康是第,4家被监管层明确表示要对违规股权进行处置的险企。此前,保监会已下发监管函,将对君康人寿、华汇人寿、长安责任保险3家险企违规股权进行处置。这3家险企都存在违规股权代持的问题。

中央财经大学保险学院院长郝演苏对法治周末记者指出,股权代持的背后可能会涉及到关联交易的问题,对于关联交易,不论是保险业还是其他行业都比较谨慎,违规股权代持是不被监管机构所允许的,监管机构的处置一般都是强制让其退出。

对于不合规股东所持股权的处理办法,法治周末记者查询保险公司股权管理办法二次征求意见稿了解到:“被保监会撤销行政许可的保险公司投资人,应当按照入股价格和评估价格的孰低者退出,这部分股份可以由保监会指定的机构承接。”

责任编辑:高恒涛
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