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基金组合服务或成中产投资主流
2017-08-09 14:13 作者:法治周末记者 马树娟 来源:法治周末


法治周末记者 马树娟

股市动荡、楼市紧缩、通货通胀……该如何守好自己的钱袋子?基金组合服务或将成为一个主流选择。

8月7日,众禄金融旗下APP薛掌柜发布第五代基金组合服务。所谓基金组合服务,是从市场上的4000多只公募基金产品中筛选出数只进入投资组合,并根据市场行情变化进行动态调整。

上海交通大学安泰经济与管理学院金融系教授杨朝军介绍,在1980年左右 ,现代投资理论开始形成,投资从原来的单纯追求收益转变为风险与收益并重,资产配置就是现代投资理论在实践当中的运用。

杨朝军介绍,在美国,资产配置的理念已经较为成熟,基金组合服务中的FOF作为标准化产品,规模迅速增长,而中国的基金组合产品才刚刚开始。

截至2016年年底,中国老百姓持有的金融资产接近130万亿,民众对资产保值增值的需求日益增长。但在当前股市动荡、楼市紧缩、通胀背景下,如何对财富保值增值也考验着中产阶层的资产配置选择。

会上,财经专栏作家叶檀表示,在过去,房子成为很多中国人的重要的投资方式,“过去30年时间,什么时候买房子都是对的,干嘛进行资产配置呢?”而现在,叶檀认为,包括房地产在内,已经没有哪一种投资能够带来长期的无风险高回报,资产配置才逐渐进入人们的视野,基金组合事实上是资产配置的一种方式

知名财经作家吴晓波认为,基金组合服务或将破解中国3亿中产的财富焦虑,成为中国未来十年的投资主流。

薛掌柜创始人薛峰表示,公司提供的基金组合服务主要从公募基金中进行筛选,考量因素包括经济周期、基金的收益能力、风险能力等。

同时,此次推出的第五代基金组合服务提出“不达超额收益,不收任何服务费”。只有当实际收益超出服务费起征点(7%-9%),薛掌柜才从超额收益部分收取20%作为服务费。薛峰解释,这是为了与投资者的收益进行捆绑。

此外,该服务还将参与门槛设置在1万元,并让投资者实现资金随进随出。

薛峰称,薛掌柜的基金组合服务最早从2007年上市以来,取得10年平均年化收益率11.3%的业绩。

据了解,薛掌柜所属母公司众禄金融在2007年成为国内首家独立基金销售服务试点机构,2012年2月获得证监会核准成为首批独立基金销售机构,2015年挂牌新三板。

责任编辑: 孟伟
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