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郭树清:债转股要于法有据
2017-03-07 22:46 作者:法治周末记者 汲东野 来源:法治周末

 

郭树清说,推进债转股的过程中,相关的规章制度也需要同步改进和完善。他在回答记者相关提问时进一步表示:“债转股的相关配套规章制度,我们也会进行认真研究,一定要于法有据,在试点过程中逐步解决”

 

法治周末记者 汲东野

“债转股强调两句话,一个是市场化,一个是法治化,不搞行政命令、不搞行政谈判,我们没有指标计划,完全是由当事各方自觉自愿协商谈判。但是,扭亏无望、已失去生存发展前景的‘僵尸企业’禁止作为市场化债转股的对象。”201732日,郭树清在银监会专场新闻发布会上说。

郭树清说,在市场化债转股的推进过程中,相关的规章制度也同步需要改进和完善。但是,这方面的探索对供给侧结构性改革,特别是对降杠杆很有帮助,对企业从困境中摆脱出来也会很有帮助。

在这场国新办召开的新闻发布会上,新任银监会主席三天的郭树清介绍了银行业支持供给侧结构性改革的有关情况并答记者问,这也是他履新后的“首秀”。

2017年是供给侧结构性改革的深化之年,深化供给侧结构性改革也是2017年经济工作的重点任务。

2016年12月召开的中央经济工作会议指出,要深入推进“三去一降一补”,即:去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板;深入推进农业供给侧结构性改革;着力振兴实体经济;促进房地产市场平稳健康发展。郭树清表示,全国银行业将全面贯彻落实中央经济工作会议精神。

郭树清说,遵照中央经济工作会议关于要把防控金融风险放到更加重要的位置,金融业要回归本源,专注主业的政策精神,坚持稳中求进工作总基调,坚持以深化供给侧结构性改革为主线,着力提高服务实体经济质效,提高风险防控水平,提高依法监管能效,提高改革开放层级,为经济社会平稳健康发展贡献金融新动能。

此次“首秀”,也释放了“强监管”的信号。郭树清曾任职证监会主席18个月,在这段短暂的时间里,他推出70余项改革措施,包括完善新股发行改革、退市制度、推进新三板等,几近“7日一新政”,也因此被称为“改革者”。在山东履职4年后,郭树清再回金融系统,被多方解读为中国将更加严肃对待金融改革与监管问题的一个信号。

 

支持参与供给侧改革

 

新闻发布会上,郭树清指出,要重点做好四个方面的工作:第一,更积极、更主动地支持和参与供给侧结构性改革;第二,进一步提升服务实体经济的质量和水平;第三,坚决治理各种金融乱象;第四,全面加强银行业队伍建设。

依据工作重点的排序,九州证券全球首席经济学家邓海清评论称,政策重心可能正是强化银行业对实体经济的服务,特别是对供给侧改革大局的服务。

邓海清认为,供给侧结构性改革不仅是国家战略,而且对于解决银行业的现实困境有重大意义。

2012年以来,商业银行不良贷款率持续上升,已经成为银行经营的最大困难之一,也是银行股低估值的重要原因。会上公布数据显示,截至2016年年末,我国银行业金融机构,资产质量基本稳定,银行业金融机构不良贷款率1.91%,较上年末下降了0.02个百分点,其中商业银行不良贷款率1.74%,较上年末上升了0.07百分点。

对于银行业不良贷款情况,郭树清指出,不良贷款的波动,在经济进入新常态,经济增速下降,结构调整力度加大,增长动能转换的时期是正常的。

邓海清认为,从银行层面看,供给侧结构性改革有助于提高实体经济盈利,将会大大缓解目前,银行坏账率持续走高的窘境,供给侧改革的成败既决定了中国经济的发展前景,也决定了银行业能否出现不良贷款率拐点、重新回到良性发展。

 

五项工作任务

 

围绕“支持和参与供给侧结构性改革”,郭树清说,要紧扣“三去一降一补”五大任务,为深化供给侧结构性改革提供服务和保障。具体来说,郭树清明确指出以下5项工作任务要求。

其一,银行业要抓住处置“僵尸企业”这个“牛鼻子”去产能。“商业银行等金融机构要与各类企业和地方政府建立密切联系,坚持同舟共济、合作共赢,抓住处置‘僵尸企业’这个‘牛鼻子’,积极探索多种灵活有效的债务处置方式,坚定不移地深入推进去产能。”郭树清指出。

其二,要分类实施房地产金融调控去库存。紧紧把握“房子是用来住的、不是用来炒的”的定位,分类实施房地产金融调控,促进房地产市场平稳健康发展,有效推进去库存。

其三,要积极开展市场化法治化债转股,坚持自主协商确定转股对象、转股债权以及转股价格和条件,稳妥推进去杠杆。目前,市场化债转股签约金额4300多亿元,实施金额400多亿元,我们将进一步强化政策支持、工作指导和风险监测,推动市场化债转股取得新的成果。

其四,要进一步加强服务价格管理,持续开展“减费让利”,大力整治不当展业、不当交易、不当激励、不当收费行为,坚决推进降成本。

其五,积极稳妥推进投贷联动试点工作,探索符合中国国情的科创企业金融服务模式,支持试点银行从实际出发形成多样化的业务模式。银行业金融机构要积极配合农业供给侧结构性改革,进一步加大对“三农”和小微企业的信贷支持力度,提升金融精准扶贫效率和普惠金融水平,全力补齐金融服务短板。

 

债转股“没有家长包办”

 

3月5日,李克强总理做政府工作报告,报告指出,2017年要积极稳妥地去杠杆。

“我国非金融企业杠杆率较高,这与储蓄率高、以信贷为主的融资结构有关。要在控制总杠杆率的前提下,把降低企业杠杆率作为重中之重。促进企业盘活存量资产,推进资产证券化,支持市场化法治化债转股,加大股权融资力度,强化企业特别是国有企业财务杠杆约束,逐步将企业负债降到合理水平。”李克强说。

据媒体报道,中国银监会副主席王兆星当日透露,银监会法规部正在制定债转股实施机构管理办法,有望于今年上半年出台。业内人士预计,随着上述管理办法出台,市场化债转股顶层设计进一步完善,债转股推进有望加速。

去年11月22日,中国农业银行发布公告称,拟出资100亿元,在北京投资设立全资子公司——农银资产管理有限公司,拟专司债转股业务。如此,中国农业银行成为第一家宣布拟成立资产管理公司(AMC)的国有大行,拉开了银行专设AMC处理债转股的序幕。去年10月,银监会也松绑了地方AMC,并不限于一省一家,地方AMC有进一步增加的趋势。

债转股似将全面铺开。郭树清表示,“目前市场化债转股签约金额4300多亿元,实施金额400多亿元,这个是一个市场化的做法,是一个可以持续的做法”。

法治周末记者曾于去年11月份采访业内人士了解到,有一些资产管理公司对于实施债转股持观望态度,他们对于怎么进行债转股非常困惑,有很多顾虑,他们最担忧的是,债转股没有可预期性。

对此,郭树清强调,要市场化、法治化债转股。“不搞行政命令、不搞行政谈判,我们没有指标计划,完全是由当事各方自觉自愿协商谈判。但是,扭亏无望、已失去生存发展前景的‘僵尸企业’禁止作为市场化债转股的对象。”

关于此轮债转股的“市场化”特性,王兆星进一步解释说,这次债转股的一个特征就是没有规模、没有指标、没有进度要求,相关各方完全采取自主独立的方式,就像恋爱、结婚一样,完全是独立、自主、自由的,没有政府命令、没有家长包办。“婚姻介绍所也不算。”郭树清幽默补地充道。

“完全是这样一个根据各方谈判、互利来确定最佳或者较佳的重组方案。”王兆星说,商业银行法规定商业银行不能持有工商企业的股权、债转股以后的股权,现在有三种方式实施债转股。

“一种是把债权资产转让、出售给资产管理公司,现在我们有四大资产管理公司,同时各省也有设置地方资产管理公司,出售给他们,他们实施债转股。”王兆星说,“第二种是我们鼓励现有的银行充分利用已经有的、具有股权投资功能的子公司来实施债转股。”

“第三种是,如果有必要,可以批准符合条件的银行设立专门经营债转股的实施机构,现在已经有一批申请机构已经报到国务院,对新设立机构的资本、业务范围等都会有相应的监管要求。”

关于法治化债转股,郭树清说,推进债转股的过程中,相关的规章制度也需要同步改进和完善。他在回答记者相关提问时进一步表示,“债转股的相关配套规章制度,我们也会进行认真研究,一定要于法有据,在试点过程中逐步解决”。

“至于下一步会不会修改商业银行法,可能会根据形势的发展,目前还没有这样的计划。”王兆星说。


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