企业家犯罪媒体案例报告 >
惠卡世纪非法集资背后
2016-06-05 17:10 作者:肖岳 来源:《法人》

 
 
尽管已有大批线上非法集资案例曝出,但投资者的前赴后继还是令人诧异。在并不高明的骗术下仍有如此众多的投资者上当,无论监管者、执法者还是投资者,都应反思
 
        近日,随着涉嫌非法集资的深圳惠卡世纪有限公司CEO何正松被抓,这起涉及3万多人、涉案金额达3亿元的非法集资案至此告破。
        根据资料显示,早在今年2月,惠卡世纪曾在其官方微信平台上发布限制提现公告,当时有媒体曾就这则公告对该平台的业务、投资项目等进行报道,并指出该公司虽经营业务种类繁多,但还是以各类“宝”的P2P金融业务为主,根据该媒体报道惠卡世纪多家P2P平台资金无银行托管,风险性较高。
        目前,惠卡世纪已有包括法人代表何正松在内的18人被刑拘,这起非法集资大案正逐步浮出水面。
 
高息背后的陷阱
 
        根据法制网此前报道,在深圳惠卡世纪有限公司非法集资案中,受骗的众多投资者中,有相当部分是利用贷款和向亲友借款的方式缴纳投资款。
        以其中一位秦姓投资者为例,其总计向惠卡世纪公司投资16万元,这16万中一半是向银行借贷的,另一半则来自亲戚朋友的借款和自身积蓄。
        该位投资者看重的是投资后每天将会获得100元的利息,而据该投资者向媒体坦言,其并非理财产品“小白”,曾在此前做过一些理财产品的短线投资,而此次投资本是打算做短线,计划两个月就撤出资金,令其未能及时退出的主要原因是,惠卡世纪公司此后不断追加的各种奖励优惠。
        而另一位投资者则是被惠卡世纪公司员工拉下水的,由于当时惠卡世纪公司推出投资双倍收益,利息更是每天到账,所以其抱着试试看的想法,试投了1000元,后逐渐增加到1万元,到最后总共投资8万元。
        但返利的日子持续得并不长,投资者们发现,惠卡世纪公司由最开始的一个月可以提取本金,逐渐变为60天、90天、180天、365天,到最后连利息也不能提取了。
直到惠卡世纪公司把本金锁住,投资者们才如梦初醒。
 
虚伪的繁荣
 
        随着此后深圳警方调查的不断深入,惠卡世纪公司的真实面目逐渐浮出水面。
        据警方初步调查发现,惠卡世纪公司设立“惠卡贷”网络借贷平台,以高额回报为噱头,发布“脱贫宝”“农村宝”等网贷理财产品,承诺年化收益率为8.8%至14.6%,保障本息,可随时提现。该公司网络借贷平台累计成交金额约2.3亿元,涉及注册会员3万余人。
        惠卡世纪公司的CEO何正松是一名80后,贵州德江人,高一辍学。打过工,摆过地摊,还在山东卖过海景房。另据深圳警方调查,何正松在山东和湖南期间曾因盗窃和抢劫被处理过。此后,其去过香港,并于2013年来到深圳,同年4月8日,注册创立惠卡世纪,注册地址为深圳龙华新区某酒店。
        而据何正松此前向媒体叙述,其最初想将惠卡世纪做成O2O和线上电商的平台,但由于经营未持续多久,在2014年时,何正松发现公司没钱了,其想到了互联网金融这一在当时正火的概念,并寄希望于利用互联网金融为其平台的构想提供翅膀。随后,其后推出了7个理财项目,包括“脱贫宝”“农村宝”“电影宝”“创业宝”“惠信钱包”“人人创”“惠信宝”等,承诺年化收益率为8.8%~14.6%不等,并且宣传保本提息,可随时提现。
        据深圳市公安局相关人士向媒体介绍,惠卡世纪公司一开始由何正松带领若干业务人员发起,经营范围从开始的“惠卡”线上项目、“O2O”模式项目、“商城”模式项目做起,并从2014年起发展到互联网金融业务。另据涉案人员自己供述,惠卡世纪集团注册了11个公司,包括深圳前海濠天科技有限公司、深圳市自游天下网络咨询有限公司、深圳惠信樱野有限公司、深圳拼宝电子商务有限公司等。但其中有业务往来的只有惠卡世纪公司,其他10家是空壳公司。
        目前,该案正在进一步调查中。
    当前1/1页   

  • 中央媒体 合作媒体 地方媒体 政法网群
    中国长安网 最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部 法制网 新华网 人民网 中国网 光明网 中青网
    联系我们 诚聘英才 广告征订 本站公告 法律声明
    中 国
    互联网协会
    中国文明网
    传播文明
    工业和信息
    化部备案
    不良信息
    举报中心
    北京网络
    行业协会
    网络110
    报警服务
    无限互联网
    业自律同盟
    北京文化市
    场举报热线

    版权所有 Copyrights © 2014-2016 www.legalweekly.cn ALL RIGHTS Reserved 《法治周末》

    技术支持:川程在线   建议使用IE6以上1024*768分辨率浏览